Peak Finances SA, nouvelle entreprise lauréate

Peak Finances SA est un cabinet de gestion de patrimoine spécialisé pour les frontaliers franco-suisses, ces résidents français qui travaillent en Suisse. Nous avons été créés le 18 décembre 2024.

Notre singularité.

Nous sommes accrédités des deux côtés de la frontière, FINMA et ORIAS, ce que très peu d'acteurs peuvent revendiquer sur ce marché de plus de 300'000 frontaliers.

Côté suisse, nous accompagnons nos clients sur le 3e pilier, le transfert du 2e pilier, l'épargne, l'assurance maladie et les bilans retraite. Côté français, notre filiale Peak Finances France SAS porte sur les placements financiers français et luxembourgeois, la prévoyance, l’investissement immobilier et le conseil en investissement.

Nous sommes 2 co-fondateurs, aux côtés d'un actionnaire minoritaire.

Charles Baco a été entrepreneur dans l'immobilier, puis conseiller financier à Genève, avant

de devenir gérant de Peak Finances après sa rencontre avec Charly Bioret. Titulaire du diplôme AFA d'intermédiaire d'assurance, il pilote le développement commercial, l'acquisition et l'image de marque.

Charly Bioret compte six ans d'expérience en gestion de patrimoine et est co-associé chez Peak Finances. Il porte la conformité, le développement de projets, ainsi que le suivi et la fidélisation des clients.

Nos profils sont complémentaires : l'un développe, l'autre structure. C'est ce binôme qui nous a permis d'obtenir la double accréditation et de monter la filiale française en parallèle

de la croissance commerciale.

Qu'est-ce qui vous a poussé à postuler au RES ? Qu'en attendez-vous ?

Nous arrivons à un point de bascule. Notre base clients et notre modèle sont validés. Notre

enjeu pour les 12 prochains mois est de développer le chiffre d'affaires de la société suisse et de passer d'une équipe de fondateurs à une équipe de plusieurs salariés à Genève.

Ce que nous venons chercher, c'est l'expérience d'entrepreneurs qui ont déjà franchi ces étapes. Concrètement, nous attendons du Réseau :

• un regard exigeant sur notre stratégie commerciale

• de l'aide pour structurer notre pilotage financier, commercial, et d’acquisition clients

• des conseils sur le recrutement et le management de nos commerciaux salariés

• l'accès à l'écosystème entrepreneurial suisse romand.

Qu'est-ce que le parcours de sélection vous a apporté ?

Le parcours nous a obligés à formaliser ce que nous faisions jusque-là de façon intuitive.

Construire le business plan 2026-2028 et la trésorerie mensuelle nous a donné une vision chiffrée de notre trajectoire. Les entretiens avec les membres ont surtout été précieux par leurs questions, sur notre stratégie de croissance, notre organisation entre la France et la Suisse, et notre positionnement sur le marché.

Quelle est la chose dont vous êtes le plus fiers ?

Nous sommes fiers d'avoir réuni plus de 250 clients en 18 mois, et d'avoir structuré notre cabinet des deux côtés de la frontière. Sur un métier fondé sur la confiance, c'est pour nous la preuve la plus forte que notre accompagnement répond à un vrai besoin des frontaliers, souvent mal servis par des acteurs qui ne maîtrisent qu'un côté de la frontière.

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